资金池管理

功能概述

管理 LINKSHE 双资金池体系：CNY 采购池和 USD 销售池。每个资金池记录当前余额、目标余额（仅 CNY 池）、警戒线（仅 CNY 池）、收支流水。CNY 采购池低于警戒线时自动触发回补提醒。所有收支可追溯至关联业务单据。

核心原则： 所有成本按发生仓库归属对应资金池——珠海仓成本 → CNY 采购池，纽约仓成本 → USD 销售池。

用户故事

作为老板和财务，我希望实时看到两个资金池的余额和流水，成本按仓库正确归集，采购池不足时及时回补。

前置条件

• 关联业务模块（采购 F-001、销售 F-007、维保 F-009、分润 F-012）已运转

功能详述

场景 1：正常流程（查看资金池状态）

1. 用户打开资金池仪表盘
2. 看到 CNY 采购池：当前余额 ¥320,000 / 目标 ¥400,000 / 警戒线 ¥150,000
3. 看到 USD 销售池：当前余额 $18,500
4. 系统展示近期收支流水列表

场景 2：正常流程（自动收支）

1. 采购开单 → CNY 采购池自动记录支出
2. 入库登记 → CNY 采购池自动记录支出（采购成本）
3. 珠海仓维保 → CNY 采购池自动记录支出
4. 纽约仓维保 → USD 销售池自动记录支出
5. 销售开单 → USD 销售池自动记录收入
6. 售后退款 → USD 销售池自动记录支出
7. 分润执行 → USD 销售池自动记录支出

场景 3：异常流程（警戒线触发）

1. CNY 采购池余额降至 ¥140,000（低于 ¥150,000 警戒线）
2. 系统在仪表盘高亮提醒「采购池余额不足」
3. 老板/财务收到通知
4. 从 USD 销售池注资至 CNY 采购池，恢复目标余额

交互说明

元素	类型	说明	规则
资金池卡片	卡片	CNY/USD 各一	显示余额/目标/警戒线
余额进度条	进度条	当前余额占比	CNY 池低于警戒线变红
流水列表	表格	近期收支明细	按时间倒序
手动调拨按钮	按钮	池间资金调拨	管理权限

资金池配置

资金池	币种	目标余额	警戒线	收入来源	支出范围
采购池	CNY	¥400,000	¥150,000	销售利润回补、股东增资	产品关联成本（采购/养护/维修）、运营成本（中方杂费）
销售池	USD	—	—	销售收入（Whatnot/线下/私域）	平台手续费、产品关联成本（纽约仓维保/报废）、运营成本（美方杂费）、回补采购池、分润

资金池收支分类

CNY 采购池（成本中心：不产生收入，专注支出管理）：

方向	大类	子类	说明
流入	股东增资	—	初始资金或后续注资
流入	销售池回补	—	销售利润回补采购池
流出	产品关联成本	采购成本	采购开单时自动记录
流出	产品关联成本	养护	珠海仓维保操作自动生成
流出	产品关联成本	维修	珠海仓维保操作自动生成
流出	运营成本	运营杂费	人工添加，中方杂项支出
流出	运营成本	其他杂项	人工添加（兜底）

USD 销售池（收入中心：先收后支，余额可用于回补采购池和分润）：

方向	大类	子类	说明
流入	销售收入	Whatnot	销售开单自动记录（扣12%平台费后）
流入	销售收入	线下	销售开单自动记录
流入	销售收入	私域	销售开单自动记录
流出	平台手续费	—	Whatnot 12% 等，销售时自动扣除
流出	产品关联成本	养护	纽约仓维保操作自动生成
流出	产品关联成本	维修	纽约仓维保操作自动生成
流出	产品关联成本	报废	售后判定报废时自动生成
流出	运营成本	运营杂费	人工添加，美方杂项支出
流出	运营成本	其他杂项	人工添加（兜底）
流出	资金调拨	回补采购池	CNY 采购池不足时注资
流出	分润	利润分配	分润执行时划出

验收标准

• [ ] 两个资金池余额实时可见
• [ ] 每笔收支可追溯至关联业务单据 ID
• [ ] 珠海仓成本自动计入 CNY 采购池
• [ ] 纽约仓成本自动计入 USD 销售池
• [ ] CNY 采购池低于警戒线时系统高亮提醒
• [ ] 支持设置/修改目标余额和警戒线
• [ ] 资金池间可手动调拨

技术备注

• 资金池余额建议通过 Finance 流水汇总计算，而非直接存储
• 余额计算需考虑并发写入场景
• 资金池归属由 warehouse_id 决定，不依赖币种手动选择